فارکس چیست ؟ و چگونه کار میکند؟
کلمه فارکس (FOREX) برگرفته از عبارتForeign Exchange Market و به معنای تبادل ارزهای خارجی است. همان طور که از نام آن پیدا است فارکس بازاری است که در آن به خرید و فروش ارز پرداخته میشود و اصلیترین و مهمترین فعالیت در این بازار تبدیل ارزها به یکدیگر است. این تبادل برای خرید و فروش کالا، خدمات شرکتها و دولتها، هزینههای سفر مسافران یا سرمایهگذاری اشخاص و بنگاهها مورد استفاده قرار میگیرد. در فارکس موسسات مالی بزرگ، بانکها، شرکتهای چند ملیتی، تجار، شرکتهای بیمهای، شرکتهای صادرات و واردات، سفتهبازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی چون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و… را مورد معامله قرار میدهند. این معامله با خرید یک ارز و فروش همزمان ارزی دیگر اتفاق میافتد.
بازار تبادل ارز جهانی، مکان فیزیکی مشخصی ندارد و تمامی معاملهگران از طریق شبکه الکترونیکی در حال معامله ارزهای مختلف هستند. با وجودی که فارکس (OTC)Over the counter یعنی بازاری بدون مکان فیزیکی است اما مراکز اصلی این تجارت در لندن، نیویورک و توکیو واقع شدهاند. در حال حاضر بزرگترین کارگزاریهای بورس دنیا در آمریکای شمالی هستند و معاملات فارکس در این کشور به طور دقیق قانونگذاری شده است. البته قوانین بسیار محکمی که برای تائید شدن از جانب قانونگذاران وجود دارد باعث شده تنها تعداد کمی از شرکتهای ارائهدهنده خدمات به مشتریان در آمریکای شمالی باقی بمانند.
در فارکس نیز مانند تمامی بازارهای مالی از تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال برای آنالیز حرکات قیمتی جفت ارزها استفاده میشود. جفت ارزی از اصطلاحات رایج در فارکس است. به هر دو ارزی که با یکدیگر معامله میشوند، جفت ارزی میگویند. با بررسی وضعیت اقتصادی و سیاسی دو ارز میتوان تحلیل بنیادی مناسبی برای تبادل آن دو ارائه داد. از جمله عوامل اقتصادی که میتواند بر روند معاملات تاثیر بگذارد، سیاستهای پولی بانک مرکزی و تمایل آنها به افزایش یا کاهش نرخ بهره، میزان رشد اقتصادی، نرخ تورم و… است. برای اطلاع از رویدادهای اقتصادی سایتهای متعدد معتبری مانند forexfactory.com،fxstreet.com و… وجود دارند که میتوان لیست کامل این اطلاعات را تحت عنوان تقویم اقتصادی در آنها مشاهده کرد.
معاملات فارکس چگونه انجام میشود؟
در گذشته مبادلات ارز تنها از کانال بانکهای عاملی که امکان خرید و فروش ارز را داشتند انجام میشد. اما بعد از مدتی بانکها تصمیم گرفتند برای افزایش منافع خود برخی از مشتریان را در اولویت سرمایهگذاری قرار دهند. این اقدام بانکها سبب شد که سایر مؤسسات مالی، شرکتهای چند ملیتی و صندوقهای سرمایهگذاری هم به این شیوه عمل کنند. اما امروزه با همهگیر شدن و توسعه اینترنت و با وجود کارگزاران تمامی افراد با شرایط یکسان و در هر لحظه به راحتی میتوانند با سفتهبازان، شرکتهای سرمایهگذاری و… نرخ ارزها را از بانکهای مختلف جمعآوری و معامله کنند. کارگزاران عاملهای واسطه بین معاملهگران و بازار معاملات فارکس هستند و مهمترین نقش آنها نیز انتقال سفارشهای معاملاتی تریدر به بازار جهانی است. این انتقال اطلاعات از طریق نرمافزارهای اختصاصی کارگزاری صورت میگیرد. نرمافزارهایی که نرخ ارزها را به صورت لحظهای به نمایش میگذارند و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرمافزارها به کارگزاری مربوطه منتقل میکنند.
کارگزاریها یا بروکرها در ۴ دسته طبقهبندی میشوند:
- بازار سازها (Market Maker) به اختصار MM
- بازار اصلی (No Dealing Desk) به اختصار NDD
- پردازش مستقیم سفارشات (Straight Through Processing) به اختصار STP
- پردازش مستقیم بهینه سفارشات (Electronic Communication Network) به اختصار ECN
همانطور که اشاره کردیم برای معامله در بازار فارکس لازم است در اولین اقدام یک کارگزاری مناسب انتخاب کنید و انجام معاملات ارزی خود را به کارگزار مورد نظرتان بسپارید. برای این کار باید قراردادی بین کارگزار و شخص منعقد شود و تریدر مبلغی را که برای سرمایهگذاری در این بازار در نظر دارد به عنوان پشتوانه معاملات خود به حساب کارگزار واریز کند. این سپرده به نام خود مشتری باز میشود تا پس از گشایش حساب و گرفتن نام کاربری و رمز عبوری از کارگزار، مشتری بتواند از طریق نرمافزار معاملاتی بر خط کارگزاری به انجام معاملات ارزی خود بپردازد. در نرمافزارهای مخصوص کارگزاری اصولا مراحلی چون دریافت تقاضاهای پیشخرید، پیشفروش و باز کردن و بستن معاملات روی کالاها یا ارزهای به خصوص است که هر کارگزار با استفاده از نرمافزار (پلتفرم) خاصی این خدمات را ارائه میدهد و گاهی ممکن است این پلتفرم در میان بسیاری از کارگزاریها مشترک باشد. مانند نرمافزار متاتریدر (Metatrader) که از معروفترین نرمافزارهای معاملات بازار فارکس است و توسط شرکتی روسی به نام MetaQuotes طراحی شده است.
آخرین نسخه این نرمافزار بیش از ۲۰ زبان مختلف دنیا از جمله فارسی را پشتیبانی میکند. به طورکلی هر فرد مواردی مانند نوع ارز مورد معامله، قیمت انجام شده معامله، حجم معامله و تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش) را در اکانت نرمافزار معاملاتی خود مشاهده میکند و کارگزاران در ازای این خدمات کارمزد معاملاتی (Spread) دریافت میکنند. همانطور که گفتیم معاملات فارکس به صورت جفت ارز انجام میگیرد و همواره ارزش یا قیمت هر ارز در بازار فارکس با ارز دیگری تعیین میشود. به عنوان مثال ارزش یورو باید براساس ارز دیگری بیان شود. برای مثال قیمت یورو در مقابل دلار یعنی هر یک یورو چه میزان نسبت به دلار ارزش دارد، یا قیمت یورو در مقابل پوند یعنی برای هر یک یورو چه مقدار پوند باید پرداخت شود.
لازم به ذکر است که در زمان انجام معاملات در فارکس، مبلغی تحت عنوان حق کمیسیون یا کارمزد از حساب معاملهگر کسر میشود. این مبلغ با توجه به مواردی مانند حجم مبادلات و میزان نقدینگی حساب تعیین میشود. همچنین در صورت باز ماندن معامله مورد نظر تا روز بعد، مبلغی تحت عنوان سوآپ (Swap) با توجه به تفاوت نرخ بهره ارز یا دارایی پایه به حساب معاملهگر افزوده یا از حساب وی کسر میشود.
آموزش فارکس در ساری
هر چند که این روزها در شبکههای اجتماعی و سطح اینترنت تبلیغات گستردهای درباره آموزش ارز دیجیتال میبینیم. اما حقیقتی که نباید نادیده گرفته شود این است که با توجه به حساسیت و اهمیت ارزهای دیجیتال بهتر است که متقاضیان در دورههای معتبر شرکت کنند. دوره آموزش فارکس الومهارت یکی از همان دورههای معتبر است که دانشپذیران را کاملا اصولی تا یادگیری صحیح و دقیق دنیای گسترده ارزها (به صورت حضوری در ساری)همراهی میکند. بعد از پایان دوره و قبولی در آزمون نهایی به آنها مدرک معتبر از سازمان فنی و حرفهای اعطا میشود. آموزشها به گونهایست که دانشپذیران هم میتوانند به عنوان مشاور در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت داشته باشند و هم اینکه خود وارد سرمایهگذاری در این حوزه شوند. بنابر اعلام مدرسان پیشتاز، همان طور که میدانید هر پدیده نو ظهوری هم میتواند درآمد کلانی برای افراد ایجاد کند و هم اینکه آنها را دچار ضررهای سنگین مالی کند. به هر حال شناخت و آگاهی در هر زمینهای نقش مهمی را ایفا میکند.